O mercado de iGaming no Brasil está em plena expansão. De acordo com o Ministério da Fazenda, o setor movimentou mais de R$ 120 bilhões em 2023, e a expectativa é de que esse número ultrapasse os R$ 150 bilhões até o final de 2025.
Por isso, para a sustentabilidade da indústria a longo prazo, a segurança e a conformidade são fatores essenciais. Um dos mecanismos mais importantes para garanti-los é o KYC, da sigla em inglês para Know Your Customer. Mais do que uma exigência burocrática, ele é a base para operações seguras, responsáveis e legalizadas.
O que é KYC?
KYC, em português, significa “Conheça Seu Cliente”. Ele é o processo de verificação da identidade dos usuários de uma plataforma e envolve a coleta e análise de dados como:
* Nome completo e data de nascimento
* Documentos de identidade (RG, CNH ou passaporte)
* Comprovante de residência
* Selfie com documento para validação biométrica
Além de validar a identidade, o KYC permite rastrear a origem dos fundos, identificar fraudes, coibir crimes financeiros e impedir que menores de idade joguem.
Por que o KYC é essencial para o iGaming no Brasil?
A nova legislação brasileira sobre apostas e jogos online, que entrou em vigor no dia 1º de janeiro de 2025, impõe obrigações rigorosas relacionadas à prevenção à lavagem de dinheiro e à proteção do consumidor.
Segundo a Portaria Normativa MF nº 827/2024, os operadores devem verificar a identidade de todos os apostadores, validar documentos e manter registros atualizados. O descumprimento pode gerar multas de até R$ 2 milhões por infração e levar à cassação da licença de operação.
Além disso, o KYC é importante para:
Prevenir fraudes
De acordo com o Relatório Global de Fraudes Online da TransUnion, o Brasil está entre os cinco países com maior número de tentativas de fraude em plataformas de apostas, com um aumento de 19% nas tentativas de fraude digital no setor entre 2022 e 2023. As fraudes mais comuns incluem:
* Criação de contas com documentos falsos
* Abuso de bônus com múltiplas identidades
* Transações com cartões clonados
Segundo dados da iGaming Business, plataformas com processos automatizados de KYC reduziram em até 80% as fraudes desse tipo.
Prevenir lavagem de dinheiro
O Brasil está na lista de vigilância do Grupo de Ação Financeira Internacional (GAFI) quanto à prevenção da lavagem de dinheiro. Com o avanço da regulamentação, as autoridades exigem que os operadores implementem ferramentas robustas de identificação e monitoramento de comportamento suspeito. O KYC é o primeiro filtro para impedir que o iGaming seja usado como canal para lavagem de ativos.
Segundo o Relatório do Coaf de 2023, mais de R$ 5,7 bilhões em movimentações suspeitas foram detectadas em plataformas digitais de jogos. Parte relevante desses valores envolvia usuários sem verificação adequada de identidade.
Promover o Jogo Responsável
Com o crescimento do mercado, também cresce a preocupação com problemas de vício em jogo. De acordo com um estudo da FGV de 2023, aproximadamente 3% dos brasileiros que apostam apresentam sinais de comportamento compulsivo. O KYC ajuda a controlar esse problema porque:
* Monitora a idade dos jogadores, impedindo que menores apostem
* Verifica padrões de comportamento de risco
* Possibilita o estabelecimento de limites de aposta e tempo de uso
* Possibilita a adoção de ferramentas de autoexclusão
Operadores que implementam programas de jogo responsável e sistemas de KYC integrados têm menor índice de reclamações e maior retenção de usuários.
Riscos de não implementar KYC no Brasil
As consequências da negligência com o KYC no Brasil incluem:
* Multas de até 2% da receita bruta anual, conforme previsto na regulamentação de apostas
* Suspensão ou cassação da licença federal
* Investigações criminais por possível facilitação à lavagem de dinheiro
* Perda da confiança do mercado e do público
Além disso, plataformas sem KYC podem ser bloqueadas judicialmente e ter seus domínios removidos da internet, conforme já ocorrido em ações da Polícia Federal contra sites não regulamentados.
KYC, reputação e longevidade das plataformas
No Brasil, a reputação é um fator essencial para plataformas de iGaming. De acordo com um levantamento da Gaming Tech Insights de 2024, aquelas que investem em segurança e transparência, incluindo processos claros de verificação de identidade, recebem avaliações até 70% mais positivas em sites como o Reclame Aqui e o Trustpilot.
Além disso, segundo uma pesquisa do Datafolha realizada no início de 2024, mais de 60% dos apostadores brasileiros dizem confiar mais em plataformas que exigem verificação de identidade.
A importância de escolher um provedor de software com KYC integrado
Com a regulamentação do setor de iGaming no Brasil, escolher um provedor de software com solução de KYC integrado pode ser a diferença entre operar legalmente ou estar sujeito a riscos constantes. Algumas características desejadas em um provedor de software com KYC incluem:
* Verificação automatizada de documentos com OCR e IA
* Reconhecimento facial e biometria para evitar fraudes
* Integração com bases de dados oficiais brasileiras (como Receita Federal e Serasa)
* Suporte à LGPD (Lei Geral de Proteção de Dados)
* Painel de monitoramento com alertas em tempo real
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Fonte: inplaySoft
