O estudo da Sumsub faz uma análise do período compreendido entre 2023 e o primeiro trimestre de 2025, com dados relevantes sobre métricas comparativas de 2023 sobre 2024 e insights analíticos do 1T 2025.
Um dos destaques da publicação é o crescimento alarmante no uso de inteligência artificial para falsificação de documentos, categoria de ataque que atingiu 78% das empresas de iGaming em todo o mundo.
Outro ponto de atenção é a mudança no momento em que as fraudes acontecem: o onboarding, antigo foco de atenção, hoje registra 23,8% dos casos e ficou em segundo lugar, atrás da fase de depósitos, com 41,9% dos incidentes registrados. As retiradas de dinheiro (22,9%) e atividades de jogo (11,4%) completam esse ranking.
A fraude de identidade continua liderando as estatísticas, com 64,8% dos casos – a maior parte deles foi registrada entre às 4h e 8h da manhã, enquanto os times de compliance não iniciaram o trabalho diário, e fora do horário de pico de usuários legítimos, em torno das 18h.
Os insights do relatório da Sumsub, obtidos a partir de dados internos e pesquisas junto ao setor, evidenciam a necessidade de sistemas automatizados e amplos, que acompanhem as tentativas de burlar defesas existentes.
Fraudadores de olho nas regulamentações
O número de fraudes relatadas pelos operadores de iGaming é alarmante, mas ainda representa uma pequena fração do mercado. Como dito, a América Latina apresentou o maior aumento no cibercrime em 2024, mas a taxa de ataques corresponde a 1,16% de todos os registros realizados, acima dos 0,88% computados em 2023.
Os números gerais são menores que os registrados em territórios como Europa (5,1%), América do Norte (5,2%) e África (onde houve redução de 14,7%, ainda que o crescimento desproporcional chame a atenção).
O levantamento da Sumsub, uma das principais fontes de dados do relatório, também perguntou às empresas do setor quais são os maiores riscos enfrentados no cenário atual, com as fraudes de identidade (64,8%), lavagem de dinheiro (64,8%) e abuso de bônus (63,8%) praticamente empatados. As fraudes em pagamentos (31,4%) e roubos de contas (23,8%) completam o ranking.
No mundo, mais de 78% das operadoras de iGaming viram aumento no uso de IA pelos cibercriminosos; desse total, 34,3% consideram o aumento notável o bastante para chamar a atenção como uma nova tendência para o setor. O relatório aponta ainda um crescimento alarmante nas taxas de deepfake.
O Brasil é um ponto focal nesse quesito, já que tais fraudes são cinco vezes mais frequentes do que nos EUA e 10 vezes maiores do que na Alemanha. A dinâmica também é impressionante: no ano passado, a taxa de fraudes com deepfake no Brasil disparou 822%.
“O aumento coincide com a transição regulatória do Brasil, evidenciando como as tentativas de fraude se intensificam enquanto os operadores se adequam aos requisitos governamentais”, explica Kris Galloway, head de produtos de iGaming da Sumsub. “Esse movimento faz com que táticas inéditas se tornem comuns no arsenal dos cibercriminosos, que se organizam em redes sofisticadas para explorarem vulnerabilidades nas plataformas”.
Verificação ágil, mas sem esquecer do compliance e segurança
Além das fraudes, a conformidade segue como um ponto de atenção. Quase um terço (29,5%) dos operadores globais afirmam que se manter de acordo com as novas regulamentações é “muito desafiador”, principalmente na medida em que são aplicadas regras mais rígidas relacionadas à lavagem de dinheiro, verificação etária e gerenciamento de dados.
O Brasil é um dos principais exemplos disso, pois deixou de ser um “mercado cinza” em 2024 para se tornar um setor altamente regulado em janeiro deste ano. As novas regras envolvem a obrigação do uso de biometria para onboarding, certificações de segurança ISO 27001 para fornecedores de serviços de verificação e penas que podem chegar a R$ 2 bilhões para as empresas que não estiverem em conformidade.
O país é um dos principais exemplos globais de sistemas regulatórios complexos, ainda que o mercado também seja considerado amigável às bets.
Enquanto as normas se tornam mais rígidas e as fraudes sofisticadas, a agilidade se torna um diferencial importante. O tempo médio de verificação em todo o setor diminuiu de 32 segundos em 2023 para apenas 25 segundos em 2025. Essa velocidade se traduz em melhoria na conversão e retenção de jogadores.
Soluções lançadas recentemente estão ajudando a simplificar o processo de integração. A verificação sem documentos possibilita a verificação de identidade sem o upload de documentos físicos. A identidade digital reutilizável (KYC), permite que usuários recorrentes pulem verificações repetidas, enquanto o Sumsub ID, trata-se de uma identidade digital portátil que pode ser reutilizada em diferentes plataformas.
Operadores que utilizam o método sem documentos relataram uma redução de 53% no tempo de processamento e 35% mais clientes integrados com sucesso. Soluções de KYC reutilizável ajudaram a cortar o tempo de verificação de usuários recorrentes pela metade, enquanto o Sumsub ID aumentou as taxas de aprovação em 30%.
“Velocidade e flexibilidade são as chaves para seguir vencendo em mercados cada vez mais complexos, em que as exigências de compliance e a sofisticação nas fraudes só aumentam. Novas soluções estão dando vantagem séria aos operadores, não apenas no combate aos cibercriminosos, mas em agilidade no onboarding de clientes legítimos”, completa Galloway.
Metodologia
O conteúdo do relatório é baseado em estatísticas detalhadas e análises de incidentes de fraude atuais (todos os dados internos foram agregados e anonimizados). Especialistas em iGaming e fraude de identidade da Sumsub e de empresas parceiras também compartilham suas previsões para o setor, destacando desafios complexos relacionados a diferentes esquemas de fraude e medidas práticas necessárias para evitá-los e proteger os negócios.
A Sumsub é uma plataforma de verificação e monitoramento contínuo de ciclo completo que protege toda a jornada do usuário. Com as soluções personalizáveis de KYC (Conheça Seu Cliente), KYB (Conheça Seu Negócio), Monitoramento de Transações, Prevenção de Fraudes e Travel Rule, a Sumsub permite orquestrar o processo de verificação, expandir o alcance global de clientes, atender às exigências de conformidade, reduzir custos e proteger o negócio.
A empresa atende mais de 4.000 clientes em setores como fintech, criptomoedas, transporte, trading, edtech, e-commerce e gaming, incluindo as empresas Duolingo, Bitpanda, Wirex, Avis, Bybit, Vodafone, Kaizen Gaming e TransferGo.
Fonte: Sumsub
